Украинские банки в условиях военного времени и усиленного контроля проводят финансовый мониторинг транзакций в соответствии с Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём». Поэтому формулировка в назначении платежа имеет решающее значение — неудачное описание может привести к блокировке карты или передаче информации в налоговую службу.
🚫 Чего не стоит писать в назначении платежа:
Некоторые формулировки могут быть восприняты как признаки предпринимательской деятельности или схем уклонения от уплаты налогов:
❗️Использование подобных описаний может вызвать подозрения и привести к блокировке транзакции или карты.
✅ Что лучше указать:
Вот безопасные формулировки, которые обычно не вызывают вопросов:
Такие варианты подчёркивают, что перевод не носит коммерческого характера, а значит, не требует налогообложения.
📌 Лимиты, о которых важно знать:
📞 Есть сомнения в корректности назначения платежа? Заблокировали карту или запросили пояснения?
Юристы помогут вам:
🚫 Чего не стоит писать в назначении платежа:
Некоторые формулировки могут быть восприняты как признаки предпринимательской деятельности или схем уклонения от уплаты налогов:
- «Возврат долга»
- «Обмен криптовалюты»
- «Аванс», «Задаток», «Предоплата»
- «Компенсация расходов»
- «Оплата товаров» или «Оплата услуг» (если вы не зарегистрированы как ФЛП)
- «Подарок»
❗️Использование подобных описаний может вызвать подозрения и привести к блокировке транзакции или карты.
✅ Что лучше указать:
Вот безопасные формулировки, которые обычно не вызывают вопросов:
- «Безвозвратная финансовая помощь»
- «Личный перевод»
- «Личные средства»
- «Помощь от родственника» / «Помощь от друга»
- «Личный перевод без НДС»
Такие варианты подчёркивают, что перевод не носит коммерческого характера, а значит, не требует налогообложения.
📌 Лимиты, о которых важно знать:
- 💰 До 100 000 грн в месяц — как правило, проходит без вопросов.
- 📈 Более 400 000 грн в год — банк обязан провести финмониторинг.
- ⚠️ Свыше 30 000 грн за одну транзакцию — банк может попросить объяснения или документы.
📞 Есть сомнения в корректности назначения платежа? Заблокировали карту или запросили пояснения?
Юристы помогут вам:
- правильно сформулировать назначение;
- подготовить пояснения для банка или налоговой;
- защитить ваши интересы при блокировке счета.