💸 Что указывать в назначении платежа, чтобы избежать проблем с банком или налоговой
Украинские банки в условиях военного времени и усиленного контроля проводят финансовый мониторинг транзакций в соответствии с Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём». Поэтому формулировка в назначении платежа имеет решающее значение — неудачное описание может привести к блокировке карты или передаче информации в налоговую службу.
🚫 Чего не стоит писать в назначении платежа:
Некоторые формулировки могут быть восприняты как признаки предпринимательской деятельности или схем уклонения от уплаты налогов:
«Возврат долга»
«Обмен криптовалюты»
«Аванс», «Задаток», «Предоплата»
«Компенсация расходов»
«Оплата товаров» или «Оплата услуг» (если вы не зарегистрированы как ФЛП)
«Подарок»
❗️Использование подобных описаний может вызвать подозрения и привести к блокировке транзакции или карты.
✅ Что лучше указать:
Вот безопасные формулировки, которые обычно не вызывают вопросов:
«Безвозвратная финансовая помощь»
«Личный перевод»
«Личные средства»
«Помощь от родственника» / «Помощь от друга»
«Личный перевод без НДС»
Такие варианты подчёркивают, что перевод не носит коммерческого характера, а значит, не требует налогообложения. 📌 Лимиты, о которых важно знать:
💰 До 100 000 грн в месяц — как правило, проходит без вопросов.
📈 Более 400 000 грн в год — банк обязан провести финмониторинг.
⚠️ Свыше 30 000 грн за одну транзакцию — банк может попросить объяснения или документы.
📞 Есть сомнения в корректности назначения платежа? Заблокировали карту или запросили пояснения?